Vlákno názorů k dotazu Směnárna-výměna-limit p. Vladimír od I. - Re: směnárna-výměna-limit p. Vladimír Zkusila jste hledat v historii?...
-
I. (neregistrovaný)
Re: směnárna-výměna-limit p. Vladimír
Zkusila jste hledat v historii? Toto přece není platba, ale jen výměna peněz. Ten samý den jste vybrali peníze ze SVÉ eurové pokladny, směnili a vložili zpět na SVOU korunovou pokladnu. Na toto se zákon o omezení plateb v hotovosti nevztahuje. K žádné platbě opravdu nedošlo. -
EvaML (neregistrovaný)
Re: směnárna-výměna-limit p. Vladimír
Citace komentáře k § 2 zákona 254/2004 Sb.:
Při směně peněz vzniká smluvní vztah založený na dvoustranném právním úkonu. Při realizaci směny peněz dochází k oboustrannému poskytnutí platby, přičemž tento závazkový právní vztah vzniká mezi poskytovatelem a příjemcem peněz. Závazek na straně poskytovatele spočívá v poskytnutí peněz – při převzetí finanční částky tak opět dochází k určení osoby podle § 2 odst. 1 písm. b) zákona.
Z výše uvedeného vyplývá, že nelze směnit v jednom dni víc jak 15000,00 EUR. -
Martin Sidor (neregistrovaný)
Re: směnárna-výměna-limit p. Vladimír
Dobrý den,
pokud směňujete ve směnárně hotovost, na tento obchod se nevtahuje zákon o omezení plateb v hotovosti.
Na straně druhé, na směnárnu se vztahuje zákon č. 253/2008 Sb. "proti praní špinavých peněz", který směnáreně ukládá při obchodech nad 15000 EUR (ekvivalent ca. 375000,- Kč) provést tzv. kontrolu klienta - tj. nejen uskutečnit identifikaci klienta, ale také zjisiti, zda je politicky exponovaná osoba, ve speciálních seznamech ověřit, zda se na něj nevztahují sankce a dále také zjistit od klienta původ peněz a účel směny. Zjištěné údaje musí evidovat a uchovávat po dobu 10 let, podobně by to probíhalo v bance.
Pokud vás zaměstnanec směnárny vyzval k tomu, aby jste svoji směnu rozložili na "podlimitní" částky (pod 375000,-), porušil tim zákon, pretože si odmítá plnit své povinnosti. Vyzval vás k tomu, co obvykle dělají osoby peroucí špinavé peníze - k rozkladu transakce na podlimitní částky, aby se vyhly kontrole/identifikaci. Rozkládání transakcí (odborně strukturování) je nepochybně znakem obchodu podezřelého z praní peněz a je oznamováno MF ČR.
Doporučujeme vám využít služeb jiné směnárny, která svými aktivitami neporušuje zákon, protože by mohla do podzření dostati vás, byť máte peníze určitě z legálních zdrojů.
Martin Sidor
