Vlákno názorů k dotazu Pojišťovací poradce bez živnosti? od alen1 - Re: Pojišťovací poradce bez živnosti? >Prosím Vás o pomoc,>>kamarádka...

Re: Pojišťovací poradce bez živnosti?
>>>>>>Prosím Vás o pomoc,
>>>>>>
>>>>>>kamarádka se při rodičovské dovolené stala
>>>>>>pojišťovací
>>>>>>poradkyní pro Alianz a oni jí tam tvrdí, že na to
>>>>>>nemusím mít živnost, že pracuje na rodné číslo..
>>>>>>Myslím,
>>>>>>že říkala, že podepsala zprostředkovatelskou smlouvu.
>>>>>>
>>>>>>Nějak tomu nerozumíme. To se nemusí hlasit na žádném
>>>>>>úřadě a jen v březnu podá daňové přiznání a případně
>>>>>>doplatí daň či pojištění. Bojíme me se, ať něco
>>>>>>nezkazí.
>>>>>>
>>>>>>Jsem z toho jelen.
>>>>>>
>>>>>>Moc děkuji
>>>>>>
>>>>>Pokud zprostředkovává pojištění, pak musí udělat
>>>>>zkoušky a je zapsána do registru pojištovacích
>>>>>zprostředkovatelů u ČNB.
>>>>>Na to živnost není, podniká podle jiných předpisů (má
>>>>>licenci ČNB).
>>>>>Na zprostředkování penzijního připojištění musí mít
>>>>>ŽL
>>>>>- a to na obchod a služby neuvedené v příloze 1-3 ŽR
>>>>>>
>>>>
>>>>Děkuji. Ona dělá i penzijní připojištění, dělá různé
>>>>pojištění ale jen pro Alianz.
>>>>Činnost dělá asi od loňského září. Mám ji tedy říct,
>>>>ať utíká co nejrychlejí na živnosťák a založí si
>>>>živnost, i když jí na Alianz tvrdili, že né, při čemž
>>ANo, na zprostředkování penzijního musí mít ŽL
>>
>>>Ano, tak. Jako "výhradní pojišťovací agent" zapsaný v
>>>registru uplatní výdaje 40%. A na živnost výdaje 60%.
.kikadika
>alen, to je něco nového ? Nestačí na to zkoušky a
>registrace u ČNB ? Když dělá pro jednu pojišťovnu všechno
>?
To je právě to, pracuje zvlášť pro pojišťovnu - licence ČNB
a pro Penzijní fond (např. ČSOB) - má obvykle také uzavřeny 2 smlouvy o spolupráci - 1 s pojišťovnou ( všechny produkty životního a neživotního pojištění) - 2. s penzijním fondem - zprostředkování prodeje penzijního připojištění.
A zprostředkování čehokoliv nemůže soustavně dělat jen tak, potřebuje na to živnost. Dřív, tuším, že do r. 2008 , na to byla samostatná živnost, nyní je to v rámci zprostředkování obchodu a služeb.

Re: Pojišťovací poradce bez živnosti?
Vím, že tomu rozumíte, ale nezdá se mi to. Pracovala jsem jeden čas pro Generali jako pojišťovací zprostředkovatel, smlouvu jsem měla jenom jednu s Generali a dělala jsem i penzijka. Nikdo mi nikdy neřekl, že mi na to nestačí licence ČNB, že bych si měla udělat živnosťák a penzijka dělat na ten živnosťák, mít daší smlouvu s penzijním fondem Generali. Dokonce i smlouvy jsem dělala v jednom programu, vyúčtování provizí chodilo jedno.

Re: Pojišťovací poradce bez živnosti?
V kterém roce? Došlo ke změnám

Re: Pojišťovací poradce bez živnosti?
V letech 2008-2011.
Od kdy došlo ke změnám ? Od kdy je pojišťovací zprostředkovatel povinen mít 2 smlouvy a může náklady u penzijního připojištění uplatnit 60 % ?

Re: Pojišťovací poradce bez živnosti?
Renato musela bych se podívat, ale vím, když jsem byla manažerem makléřské společnosti, tak jsme v roce 2009 nevzali nikoho, kdo neměl ŽL list na zprostředkování PP, popř. na zprostředkování hypoték, úvěrů. Ale musela bych se podívat do archivních souborů.

Re: Pojišťovací poradce bez živnosti?
Alen, děkuji, ale nebude třeba rozdíl v tom, když má někdo smlouvu s jednou pojišťovnou a ten PF je té pojišťovny a nebo s makléřskou společností ? A co když tedy by měl pojišťovací zprostředkovatel ŽL, uplatním v tom případě výdaje 60% i u ŽP ? Nebo to znamená, že ŽP (a ostatní pojištění) sjednává na základě registrace u ČNB, kde je 40 % a PP na základě ŽL (ovšem s pojišťovnou má pouze jednu smlouvu a jak jsem napsala, vyúčtování provizí jedno souhrnné), kde je 60 % ?

Re: Pojišťovací poradce bez živnosti?
Ne byli jsme jasně informováni, že soustavné zprostředkování penzijního přip. , popř. úvěrů, hypoték je nutné provozovat v rámci ŽL.
Pak v tom případě 60%.
Na všech výstupech z pojišťoven - provizní listy je vidět, co je zprostředkováno, jaký produkt a částka za něj, pak pro pojištění 40%,
úvěry, hypotéky, penz. přip. 60%
investice (je třeba licence) 40%
Mj. na poskytování úvěrů (mimo hypoték) je třeba mít živnost vázanou od 1.1.2012.

Re: Pojišťovací poradce bez živnosti?
>>>>>V kterém roce? Došlo ke změnám
>>>>V letech 2008-2011.
>>>>Od kdy došlo ke změnám ? Od kdy je pojišťovací
>>>>zprostředkovatel povinen mít 2 smlouvy a může náklady
>>>>u
>>>>penzijního připojištění uplatnit 60 % ?
>>>Renato musela bych se podívat, ale vím, když jsem
>>>byla
>>>manažerem makléřské společnosti, tak jsme v roce 2009
>>>nevzali nikoho, kdo neměl ŽL list na zprostředkování
>>>PP, popř. na zprostředkování hypoték, úvěrů. Ale
>>>musela
>>>bych se podívat do archivních souborů.
>>Alen, děkuji, ale nebude třeba rozdíl v tom, když má
>>někdo smlouvu s jednou pojišťovnou a ten PF je té
>>pojišťovny a nebo s makléřskou společností ? A co když
>>tedy
>>by měl pojišťovací zprostředkovatel ŽL, uplatním v
>>tom


>>případě výdaje 60% i u ŽP ? Nebo to znamená, že ŽP (a
>>
>>ostatní pojištění) sjednává na základě registrace u
>>ČNB, kde je 40 % a PP na základě ŽL (ovšem s
>>pojišťovnou
>>má pouze jednu smlouvu a jak jsem napsala, vyúčtování
>>provizí jedno souhrnné), kde je 60 % ?
>Ne byli jsme jasně informováni, že soustavné
>zprostředkování penzijního přip. , popř. úvěrů, hypoték je
>nutné provozovat v rámci ŽL.
>Pak v tom případě 60%.
>Na všech výstupech z pojišťoven - provizní listy je
>vidět, co je zprostředkováno, jaký produkt a částka za
>něj, pak pro pojištění 40%,
>úvěry, hypotéky, penz. přip. 60%
>investice (je třeba licence) 40%
>Mj. na poskytování úvěrů (mimo hypoték) je třeba mít
>živnost vázanou od 1.1.2012.

Re: Pojišťovací poradce bez živnosti?
Dobrý den,

CO MYSLÍTE INVESTICI?
jedná se např. o podílové fondy?

děkuji